Suchen Sie nach einer soliden Grundlage für Ihre Immobilien-Investitionsentscheidungen oder wollen Sie Ihre bereits bestehenden Immobilien-Investitionen in Bezug auf die Finanzierung, den jährlichen Cashflow, die Asset-Entwicklung sowie den Vermögenszuwachs über einen Zeitraum von ca. 60 Jahren optimieren und überwachen? Wollen Sie einen Haushalts- und Investitionsplan zur Darstellung Ihrer gesamten Finanzen und zur Planung Ihrer Vermögensallokation sowie zur Abbildung Ihres Gesamtvermögens nutzen? Dann ist dieses Premium-Excel-Tool genau das Richtige für Sie!
Das Excel-Tool ermöglicht eine vollständige Analyse Ihrer Immobilien-Investitionen, indem Sie alle wichtigen Daten Ihrer potenziellen oder bestehenden Investition eingeben und eine detaillierte Analyse automatisch erstellen können. Das Tool beinhaltet die Berechnung des Gesamtkaufpreises, der Gebäudeabschreibung, der Finanzierung, des Verkehrswertes, der Rücklagen, der Jahresmiete und der Bewirtschaftungskosten sowie des Cashflows. Zusätzlich erstellen Sie einen Sparplan und das Tool ermittelt Ihre Sparquote, Überschüsse und Ihr Investitionsvolumen, welches Sie beliebig durch Eingabe prozentualer Werte individuell auf mehrere Assetklassen verteilen können
Gesamtkaufpreis und Gebäudeabschreibung
Sie können den Kaufpreis der Immobilie eingeben und die Kaufnebenkosten sowie die Gebäudeabschreibung automatisch berechnen lassen. Mit der Eingabe einer Restnutzungsdauer wird die Höhe der Gebäudeabschreibung über die Restnutzungsdauer ermittelt und in die Gesamtkosten (Berücksichtigung aller Kaufnebenkosten) einbezogen. Tipps zur Ermittlung der Restnutzungsdauer sind hinterlegt.
Finanzierung
Einer der größten Vorteile unseres Tools ist, dass Sie damit eine vollständige Übersicht Ihrer Finanzierung bis zur Abbezahlung des Darlehens erhalten. Sie können den Kaufpreis, die Kaufnebenkosten, die Finanzierungskonditionen, optionale Sondertilgungen (bis zu fünf flexible Sondertilgungen über den gesamten Zeitraum) und vieles mehr eingeben und das Tool berechnet automatisch alle relevanten Kennzahlen in einer übersichtlichen Tabelle für Sie. Die Flexibilität, bis zu 5 Laufzeiten für Ihre Finanzierung zu wählen, gibt Ihnen außerdem die Möglichkeit, verschiedene Szenarien für zukünftige Darlehenslaufzeiten durchzuspielen und die für Sie beste Option zu finden.
Verkehrswert, Rücklagen, Jahresmiete und Bewirtschaftungskosten
Darüber hinaus ermöglicht unser Excel-Tool eine flexible Eingabe des Verkehrswertes mit hypothetischer Annahme von Wertsteigerungen oder -minderungen über einen beliebigen Zeitraum.
Sowohl die Rücklageberechnung als auch die potenziell variablen Jahreskaltmieten sind flexibel anpassbar. Sie können die Rücklage an bis zu drei Zeitpunkten und die Mieteinnahmen an bis zu sechs Zeitpunkten ändern und zukünftige Mietsteigerungen abbilden und den Cashflow durch verschiedene Variationen durchspielen. Die hypothetischen Bewirtschaftungskosten werden unter Berücksichtigung der Wohnfläche grob berechnet, um eine solide Basis für eine Investmententscheidung zu schaffen und den Cashflow realitätsnah zu kalkulieren.
Cashflow, Asset-Entwicklung und Vermögenszuwachs
Die detaillierte Cashflow-Berechnung ist ein weiteres Highlight unseres Excel-Tools. Sie können alle Kosten, einschließlich Zinsen, Tilgung, hypothetischer Bewirtschaftungskosten und Rücklagen, über einen Zeitraum von bis zu 60 Jahren in einer Tabelle darstellen lassen. Die Asset-Entwicklung durch die Tilgung des Objekts oder die Betrachtung des hypothetischen Verkehrswertes über knapp 60 Jahre kann ebenfalls berechnet und tabellarisch dargestellt werden. Auch die Spekulationssteuer und Vorfälligkeitsentschädigung im Falle eines Verkaufs innerhalb der ersten 10 Jahre nach Erwerb werden berücksichtigt, um den hypothetischen Gewinn oder Verlust beim Verkauf des Objekts zu einem beliebigen Zeitpunkt darzustellen.
Renditekennzahlen
Das Tool bietet auch eine übersichtliche Darstellung der wichtigsten Renditekennzahlen:
Bewirtschaftungsplan
Mit Hilfe eines Bewirtschaftungsplans können Sie sämtliche Kostenarten der Immobilie wie Instandhaltungen, Modernisierungen, Herstellungskosten sowie sonstige Kosten dokumentieren und die Abschreibungsdauer pro Kostenposition festlegen. Darüber hinaus ermöglicht der Bewirtschaftungsplan die Erstellung eines Sanierungsplans, der die Kostenarten über die nächsten Jahre definiert und analysiert. Bei einer Abschreibungsdauer von mehr als einem Jahr können die Abschreibungen manuell auf die nächsten Jahre verteilt werden, um die Steuern und den genauen Cashflow unter Berücksichtigung der Kosten zu ermitteln.
Tabellarischer und grafischer Gesamtüberblick der wichtigsten Immobilien-Kennzahlen
In einem separaten Bereich sind die wichtigsten Kennzahlen pro Kalenderjahr dargestellt:
Betrachtung der Einnahmen und Ausgaben
Unserer Excel-Vorlage bietet Ihnen eine übersichtliche Verwaltung Ihrer monatlichen Einnahmen und Ausgaben. Die Ausgaben sind nach Kategorien aufgeteilt, um eine bessere Übersicht zu erhalten. Sie können Ihre Sparziele definieren und die jährlichen Überschüsse und Sparquoten automatische berechnen lassen.
Investitionsplan
Unser Investitionsplan hilft Ihnen dabei, Ihre Vermögensallokation zu optimieren. Verfolgen Sie Ihre Anlagestrategie und passen Sie diese bei Bedarf an, um Ihr Vermögen langfristig zu vermehren.
Gesamtvermögen
Die Vorlage bietet eine klare und übersichtliche Darstellung Ihres Gesamtvermögens über alle Assetklassen hinweg mit Berücksichtigung von Verbindlichkeiten pro Kalenderjahr. Verfolgen Sie den Verlauf ihrer Finanzen im Laufe der Zeit und behalten Sie immer den Überblick.
Vorteile des Tools in der Praxis
Ein großer Vorteil unseres Tools ist, die umfangreiche Übersicht aller Ihrer Finanzen über alle Assetklassen hinweg unter Berücksichtigung von Verbindlichkeiten. Mit der detaillierten Untersuchung Ihrer Immobilienkennzahlen und der Darstellung Ihres Gesamtvermögens in einem Tool können Sie gut vorbereitet und selbstbewusster gegenüber Banken auftreten, um Ihre Verhandlungsposition zu stärken und gewünschte Konditionen für ein Darlehen durchzusetzen. Das Tool gibt Ihnen eine vollständige Übersicht über Ihre Finanzierung und die zukünftige Entwicklung Ihres Vermögens durch die Immobilie, was Ihnen dabei helfen kann, Ihre Chancen auf die Finanzierungsfreigabe durch eine Bank zu erhöhen. Mit der zukünftigen Darstellung Ihrer Asset-Entwicklung sowie Ihres Vermögensaufbaus durch die Immobilie überzeugen Sie Ihre Bank, zukünftige Projekte mitzufinanzieren. Bevor eine Immobilie erworben wird, kann durch die hypothetische Annahme von Bewirtschaftungskosten eine realistische Kalkulation des Cashflows und der Asset-Entwicklung vorgenommen werden. Diese gibt Investoren eine solide Entscheidungsgrundlage. Ist die Immobilie bereits im Bestand, kann der Bewirtschaftungsplan zur Planung von Instandhaltungen und Sanierungen genutzt werden. Auf diese Weise behalten Eigentümer jederzeit den Überblick über sämtliche Kosten rund um ihre Immobilie.
Detail-Beschreibung der Funktionen
Umfangreiche Funktionserweiterungen und Optimierungen des Excel-Tools (Stand: 10.05.2023)Das Excel-Tool ermöglicht eine vollständige Analyse Ihrer Immobilien-Investitionen, indem Sie alle wichtigen Daten Ihrer potenziellen oder bestehenden Investition eingeben und eine detaillierte Analyse automatisch erstellen können. Das Tool beinhaltet die Berechnung des Gesamtkaufpreises, der Gebäudeabschreibung, der Finanzierung, des Verkehrswertes, der Rücklagen, der Jahresmiete und der Bewirtschaftungskosten sowie des Cashflows. Zusätzlich erstellen Sie einen Sparplan und das Tool ermittelt Ihre Sparquote, Überschüsse und Ihr Investitionsvolumen, welches Sie beliebig durch Eingabe prozentualer Werte individuell auf mehrere Assetklassen verteilen können
Gesamtkaufpreis und Gebäudeabschreibung
Sie können den Kaufpreis der Immobilie eingeben und die Kaufnebenkosten sowie die Gebäudeabschreibung automatisch berechnen lassen. Mit der Eingabe einer Restnutzungsdauer wird die Höhe der Gebäudeabschreibung über die Restnutzungsdauer ermittelt und in die Gesamtkosten (Berücksichtigung aller Kaufnebenkosten) einbezogen. Tipps zur Ermittlung der Restnutzungsdauer sind hinterlegt.
Finanzierung
Einer der größten Vorteile unseres Tools ist, dass Sie damit eine vollständige Übersicht Ihrer Finanzierung bis zur Abbezahlung des Darlehens erhalten. Sie können den Kaufpreis, die Kaufnebenkosten, die Finanzierungskonditionen, optionale Sondertilgungen (bis zu fünf flexible Sondertilgungen über den gesamten Zeitraum) und vieles mehr eingeben und das Tool berechnet automatisch alle relevanten Kennzahlen in einer übersichtlichen Tabelle für Sie. Die Flexibilität, bis zu 5 Laufzeiten für Ihre Finanzierung zu wählen, gibt Ihnen außerdem die Möglichkeit, verschiedene Szenarien für zukünftige Darlehenslaufzeiten durchzuspielen und die für Sie beste Option zu finden.
Verkehrswert, Rücklagen, Jahresmiete und Bewirtschaftungskosten
Darüber hinaus ermöglicht unser Excel-Tool eine flexible Eingabe des Verkehrswertes mit hypothetischer Annahme von Wertsteigerungen oder -minderungen über einen beliebigen Zeitraum.
Sowohl die Rücklageberechnung als auch die potenziell variablen Jahreskaltmieten sind flexibel anpassbar. Sie können die Rücklage an bis zu drei Zeitpunkten und die Mieteinnahmen an bis zu sechs Zeitpunkten ändern und zukünftige Mietsteigerungen abbilden und den Cashflow durch verschiedene Variationen durchspielen. Die hypothetischen Bewirtschaftungskosten werden unter Berücksichtigung der Wohnfläche grob berechnet, um eine solide Basis für eine Investmententscheidung zu schaffen und den Cashflow realitätsnah zu kalkulieren.
Cashflow, Asset-Entwicklung und Vermögenszuwachs
Die detaillierte Cashflow-Berechnung ist ein weiteres Highlight unseres Excel-Tools. Sie können alle Kosten, einschließlich Zinsen, Tilgung, hypothetischer Bewirtschaftungskosten und Rücklagen, über einen Zeitraum von bis zu 60 Jahren in einer Tabelle darstellen lassen. Die Asset-Entwicklung durch die Tilgung des Objekts oder die Betrachtung des hypothetischen Verkehrswertes über knapp 60 Jahre kann ebenfalls berechnet und tabellarisch dargestellt werden. Auch die Spekulationssteuer und Vorfälligkeitsentschädigung im Falle eines Verkaufs innerhalb der ersten 10 Jahre nach Erwerb werden berücksichtigt, um den hypothetischen Gewinn oder Verlust beim Verkauf des Objekts zu einem beliebigen Zeitpunkt darzustellen.
Renditekennzahlen
Das Tool bietet auch eine übersichtliche Darstellung der wichtigsten Renditekennzahlen:
- Bruttomietrendite
- Nettomietrendite
- Eigenkapitalrendite durch kumulierten Cashflow
- Eigenkapitalrendite im Falle eines Verkaufs
- Gesamteigenkapitalrendite
Bewirtschaftungsplan
Mit Hilfe eines Bewirtschaftungsplans können Sie sämtliche Kostenarten der Immobilie wie Instandhaltungen, Modernisierungen, Herstellungskosten sowie sonstige Kosten dokumentieren und die Abschreibungsdauer pro Kostenposition festlegen. Darüber hinaus ermöglicht der Bewirtschaftungsplan die Erstellung eines Sanierungsplans, der die Kostenarten über die nächsten Jahre definiert und analysiert. Bei einer Abschreibungsdauer von mehr als einem Jahr können die Abschreibungen manuell auf die nächsten Jahre verteilt werden, um die Steuern und den genauen Cashflow unter Berücksichtigung der Kosten zu ermitteln.
Tabellarischer und grafischer Gesamtüberblick der wichtigsten Immobilien-Kennzahlen
In einem separaten Bereich sind die wichtigsten Kennzahlen pro Kalenderjahr dargestellt:
- Verkehrswertentwicklung
- Asset-Status
- Restschuld
- Cashflow-Entwicklung
- …
Betrachtung der Einnahmen und Ausgaben
Unserer Excel-Vorlage bietet Ihnen eine übersichtliche Verwaltung Ihrer monatlichen Einnahmen und Ausgaben. Die Ausgaben sind nach Kategorien aufgeteilt, um eine bessere Übersicht zu erhalten. Sie können Ihre Sparziele definieren und die jährlichen Überschüsse und Sparquoten automatische berechnen lassen.
Investitionsplan
Unser Investitionsplan hilft Ihnen dabei, Ihre Vermögensallokation zu optimieren. Verfolgen Sie Ihre Anlagestrategie und passen Sie diese bei Bedarf an, um Ihr Vermögen langfristig zu vermehren.
Gesamtvermögen
Die Vorlage bietet eine klare und übersichtliche Darstellung Ihres Gesamtvermögens über alle Assetklassen hinweg mit Berücksichtigung von Verbindlichkeiten pro Kalenderjahr. Verfolgen Sie den Verlauf ihrer Finanzen im Laufe der Zeit und behalten Sie immer den Überblick.
Vorteile des Tools in der Praxis
Ein großer Vorteil unseres Tools ist, die umfangreiche Übersicht aller Ihrer Finanzen über alle Assetklassen hinweg unter Berücksichtigung von Verbindlichkeiten. Mit der detaillierten Untersuchung Ihrer Immobilienkennzahlen und der Darstellung Ihres Gesamtvermögens in einem Tool können Sie gut vorbereitet und selbstbewusster gegenüber Banken auftreten, um Ihre Verhandlungsposition zu stärken und gewünschte Konditionen für ein Darlehen durchzusetzen. Das Tool gibt Ihnen eine vollständige Übersicht über Ihre Finanzierung und die zukünftige Entwicklung Ihres Vermögens durch die Immobilie, was Ihnen dabei helfen kann, Ihre Chancen auf die Finanzierungsfreigabe durch eine Bank zu erhöhen. Mit der zukünftigen Darstellung Ihrer Asset-Entwicklung sowie Ihres Vermögensaufbaus durch die Immobilie überzeugen Sie Ihre Bank, zukünftige Projekte mitzufinanzieren. Bevor eine Immobilie erworben wird, kann durch die hypothetische Annahme von Bewirtschaftungskosten eine realistische Kalkulation des Cashflows und der Asset-Entwicklung vorgenommen werden. Diese gibt Investoren eine solide Entscheidungsgrundlage. Ist die Immobilie bereits im Bestand, kann der Bewirtschaftungsplan zur Planung von Instandhaltungen und Sanierungen genutzt werden. Auf diese Weise behalten Eigentümer jederzeit den Überblick über sämtliche Kosten rund um ihre Immobilie.
